O que é um token lastreado em ouro e como ele funciona?

O que é uma criptomoeda lastreada em ouro?

Uma criptomoeda lastreada em ouro é um tipo de moeda digital lastreada em ouro físico. O valor da moeda é baseado no preço de mercado atual do ouro e pode ser usado para transações como qualquer outro tipo de criptomoeda.

Algumas criptomoedas são lastreadas em ouro para vincular o ativo derivativo (cripto) a um ativo tangível (ouro), evitando assim flutuações excessivas no preço. Assim, a criptomoeda lastreada em ouro geralmente é mais estável do que outras moedas digitais. Isso ocorre porque o preço do ouro geralmente é menos volátil do que os preços de outros ativos, como ações ou criptomoedas .

A criptomoeda apoiada em ouro também pode ser usada como proteção contra a inflação. Se o preço do ouro subir, o valor da moeda também aumentará. Isso poderia proteger os investidores de perder dinheiro se o preço de outros ativos, como ações, caísse.

As criptomoedas lastreadas em ouro podem ser compradas e vendidas em exchanges como qualquer outro tipo de criptomoeda e também podem ser usadas para comprar bens e serviços online. As pessoas que investem em criptomoedas lastreadas em ouro desfrutam de maiores retornos do preço do ouro e podem resgatar tokens em troca de ouro.

Como funciona um token lastreado em ouro?

O ouro físico usado para apoiar uma determinada criptomoeda é mantido em reservas de ouro. Essas reservas são mantidas por custodiantes, geralmente bancos ou instituições de terceiros. Quanto à taxa de suporte específica, ela pode variar dependendo da criptomoeda. Por exemplo, alguns são apoiados 1:1 (1 token para 1 grama de ouro) com ouro físico, enquanto outros podem ser apoiados por uma fração de onça.

A principal vantagem de investir em uma criptomoeda lastreada em ouro é que ela fornece estabilidade e segurança. O ouro tem sido usado como moeda por séculos, e seu valor geralmente permaneceu estável ao longo do tempo. Como tal, o valor da criptomoeda lastreada em ouro não cairá abaixo do valor do ouro, tornando-se uma opção de investimento relativamente estável. Além disso, os valores dessas criptomoedas podem (e às vezes aumentam) aumentar mais do que o valor do ouro.

A maioria dos tokens lastreados em ouro são tokens padrão ERC-20 , construídos na blockchain Ethereum. Isso significa que eles podem ser armazenados em qualquer carteira que suporte tokens ERC-20. Esses tokens também podem ser negociados como criptomoedas convencionais usando trocas de criptomoedas.

Existem stablecoins lastreadas em ouro?

Sim, existem stablecoins lastreadas em ouro. Tecnicamente, as criptomoedas lastreadas em ouro são uma “variante” de stablecoin, já que as stablecoins são criptomoedas apoiadas por ativos que existem no mundo real.

Exemplos de ativos do mundo real que apoiam stablecoins são moeda fiduciária emitida pelo governo, commodities e ouro. Stablecoins são nomeados como tal porque seu valor está atrelado ou vinculado ao de um ativo subjacente mais estável. Assim, por exemplo, o preço de uma stablecoin lastreada em dólar dos Estados Unidos aumentaria e cairia junto com o preço do dólar americano.

Algumas das stablecoins mais conhecidas são o USD Coin (USDC) e o Tether (USDT), ambos atrelados ao USD. As stablecoins lastreadas em ouro são preferidas porque:

Tether gold (XAUT) é uma stablecoin lastreada em ouro e é o mesmo token Tether por trás do USDT. Lançado em 2020, o Tether gold é atualmente a maior stablecoin lastreada em ouro do mercado. XAUT representa uma onça troy de ouro em uma barra London Good Delivery. O ouro é mantido em um cofre suíço controlado pela empresa.

Além do ouro, o Tether gold também concede acesso a ativos financeiros tradicionais, como fundos negociados em bolsa (ETFs) . Os detentores de tokens podem verificar a quantidade de ouro que possuem no site de pesquisa do Tether, que fornece informações sobre as barras de ouro que esses detentores de tokens possuem.

O token Tether gold pode ser mantido em uma carteira baseada em Ethereum como um token ERC-20, bem como na blockchain TRON como um token TRC-20. A compra mínima de ouro Tether é 50 XAUT ou 50 onças troy de ouro.

Quem emite tokens lastreados em ouro?

Para que uma criptomoeda seja lastreada em ouro, ela deve ser emitida ou criada por uma empresa que possui e armazena ouro físico em cofres. Por exemplo, a DigixGlobal, uma empresa com sede em Cingapura, está por trás do popular token Ethereum, DigixGlobal (DGX).

A DigixGlobal torna o investimento em ouro mais acessível oferecendo tokens fracionários. Dessa forma, os investidores podem acumular ouro em pequenas quantidades e gerenciar suas participações em tempo real, além de participar de fundos negociados em bolsa. Os tokens DGX com suporte de ouro físico são mantidos em Cingapura no cofre da Safe House Singapore e em outro cofre no Canadá.

Um DGX equivale a um grama de ouro, com um valor mínimo de compra de US$ 0,50 para tokens lastreados em ouro, US$ 50 a US$ 600.000 para barras de ouro e US$ 150 para ETFs. A criptomoeda é apoiada por barras de ouro suíço de 100 gramas de refinarias como Metalor, Valcambi e Produits Artistiques Metaux Precieux.

Outro exemplo de uma criptomoeda lastreada em ouro é o Paxos Gold (PAXG), oferecido pela empresa Paxos Trust Company, com sede em Nova York. Cada PAXG é respaldado por uma boa onça troy de ouro da London Good Delivery, armazenada nos cofres da Brink's em Londres.

O token é um token ERC-20 e pode ser negociado, armazenado e transferido como qualquer outro token baseado em Ethereum. Paxos exige uma compra mínima de $ 20 para tokens PAXG e não tem limite máximo.

Quais são alguns dos benefícios de investir em tokens lastreados em ouro?

A principal vantagem de investir em tokens lastreados em ouro é que, ao contrário do ouro físico, eles são digitais e podem ser divididos em partes menores, tornando-os facilmente transportáveis, facilmente transferíveis e relativamente mais acessíveis.

Outro benefício importante é que, como os tokens lastreados em ouro estão atrelados ao preço do ouro, eles manterão seu valor mesmo quando outras criptomoedas estiverem caindo. Isso os torna um bom investimento durante períodos voláteis no mercado de criptomoedas.

Por fim, alguns tokens lastreados em ouro também oferecem recursos e benefícios adicionais, como acesso a ativos financeiros tradicionais, como ETFs. Os ETFs de criptografia rastreiam o preço dos tokens digitais e são negociados diariamente, permitindo que os investidores diversifiquem ainda mais seus portfólios.

Existem desvantagens em investir em tokens lastreados em ouro?

Um dos principais riscos associados aos tokens lastreados em ouro é que eles ainda são um conceito relativamente novo. Como tal, não há garantia de que esses tokens manterão seu valor ou que as empresas que os apoiam poderão cumprir suas obrigações.

Outro risco a considerar é que, como os tokens lastreados em ouro estão atrelados ao preço do ouro, eles cairão de valor se os preços do ouro caírem. Embora tal fenômeno possa ser considerado raro, ainda é uma possibilidade que os investidores devem estar atentos.

Além disso, certas criptomoedas lastreadas em ouro têm problemas com baixa liquidez. Isso pode ser atribuído a uma base limitada de investidores devido à falta de negociação em exchanges de criptomoedas, dificultando a compra ou venda desses tokens quando se deseja.

Finalmente, a contabilização do ouro real pode não ser tão transparente e clara quanto a contabilização de moedas digitais, que a tecnologia blockchain protege inerentemente. Assim, verificar se o ouro físico existe ou não e se seu armazenamento é seguro pode ser uma questão de confiança para alguns investidores.

Fonte: cointelegraph

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